홈택스 원클릭 종합소득세 서비스 절차와 신고대상자 및 신고 방법
최근 제 블로그에 세금과 관련된 내용들을 정말 많이 작성하였습니다. 대한민국에 살면서 정보는 곳 돈이고 그 정보를 어떻게 이용하는가에 따라서 절약 또는 과소비가 될 수 있다고 느끼기 때문입니다. 그리고 직장을 다니고 개인사업도 하다 보니 저절로 알게 되면서 나 말고도 많은 사람들이 세금에 대해서 잘 이해하고 있으면 어떨까해서 하나씩 정리하면서 작성하고 있습니다.
그리고 매년 신고하게 되는 '종합소득세' 신고 원래는 그냥 넘기는 분들도 많은데 연말정산 신고 못한 근로자 분들은 [참고링크] 통해서 확인해보시구요. 프리랜서인데 종합소득세 신고를 해야 한다면 [참고링크]를 통해서 확인해보세요. 그리고 연말정산을 잘못 신고 또는 서류를 못낸것이 있는 분들은 경정청구를 할 수 있는데 이것도 [참고링크]를 통해서 자세히 확인해 보세요.
그리고 지금부터는 홈택스를 통해서 종합소득세 신고를 삼쩜삼 같은 플랫폼 이용해서 신고하지 않아도 홈택스 원클릭 서비스를 이용해서 신고할 수 있는 방법과 그 대상자들은 누구인지 어떨 절차로 신고할 수 있는지에 대해서 하나씩 설명드리도록 하겠습니다.
홈택스 원클릭 종합소득세 서비스란?
국세청에서는 납세자들의 편의를 위하여 '원클릭 종합소득세 서비스'라는 것을 도입하였습니다. 이는 간편한 세금 환급 서비스로 복잡한 절차 없어도 클릭 몇번으로 과거 5년치 종합소득세 환급금을 조회하고 신청이 가능한 시스템입니다. 특히나 세무에 대한 지식이 부족하신 분들 역시 신고를 못해서 놓친 납세자들을 위해서 고안되었다 합니다.
이 서비스는 수수료 없이 무료로 이용이 가능한데 손택스로도 이용이 가능합니다. 특히 '자영업자, 프리랜서, 단순경비율 대상자' 등 다양한 소득자들이 간편히 환급 신청이 가능하기 때문에 기존의 민간 플랫폼을 이요하는데 수수료를 지불했었다면 이 무료 플랫폼을 이용해서 경제적 부담을 줄일 수 있다 하니 확인해보세요. [바로가기]
▶ 원클릭 서비스 주요 특징은?
'간편성'이 있습니다. 복잡한 서류 절차가 없이 간편 인증으로 신청이 가능합니다. '최대 5년 소급 가능' 2020년부터 2024년까지의 환급금을 한번에 조회해서 확인 후 환급 진행이 가능합니다. '무료 제공' 민간 플랫폼을 통해서 수수료를 납부하고 있었다면 이 원클릭 서비스는 홈택스 정부에서 만들었기에 수수료 없이 무료로 이용 가능합니다. '빠른처리 가능' 신청 하고 약 1개월 이내로 환급금이 지급되게 됩니다.
▶ 원클릭 종합소득세 서비스 왜 필요할까?
솔직히 몇몇 커뮤니티나 지식인을 돌아다녀 보면 종합소득세 신고에 대한 중요성을 모르시는 분들이 많습니다. 또는 어떻게 신고해야 하는지를 모르는 분들도 많습니다. 그런데 이 종합소득세 신고를 누락 또는 공제 항목을 제대로 반영하지 않게 되면 환급금을 절대 받지 못합니다.
내가 열심히 근로소득세를 납부하고 있지만 그것을 돌려 받을 수 없다라 이해하면 됩니다. 그래서 이 원클릭 서비스는 이런 어려운 문제를 해결하여 납세자들이 정당한 환급금을 쉽게 돌려받을 수 있도록 도와주는 서비스라고 생각하면 됩니다. 특히나 '프리랜서, 배달라이더들, N잡러' 등 같은 비정규 소득이 있는 이들에게는 매우 유용합니다.
홈택스 원클릭 종합소득세 신고 대상자는?
아래 설명드리는 소득중에서 하나라도 발생하는 개인이라면 무조건 신고 대상자라 보면 됩니다.
'사업소득이 있는자' 프리랜서, 개인사업자, 자영업자, 배달라이더, 대리운전기사, 학원강사 등으로 전통적인 근로소득 외의 소득이 있는 자들을 말합니다.
'근로소득이 있는자' 2곳 이상의 회사에서 근무하는 이중근로자 또는 부업, 기타 소득으로 추가 신고가 필요한 경우의 근로소득자들 입니다.
'기타소득이 있는자' 공모전 상금, 강연료, 인세, 사례비, 복권 당첨금 등의 3.3% 원천징수된 소득이 있는 경우의 사람들을 말합니다.
'연금소득이 있는자' 공적연금, 사적연금소득(1,200만원 초과) 등이 있는 사람들을 말하고 있습니다.
'이자 및 배당소득이 있는자' 금융자산으로 2천만원 초과 수령하는 사람들을 말합니다.
'부동산 임대소득이 있는자' 부동산과 관련하여 임대소득이 있는 경우에 종합소득세를 내기도 하는데 이는 종합부동산세로 신고하기도 합니다. [참고링크]
▶ 신고 제외 대상자는?
연말정산을 완료한 근로소득자인데 추가 소득이 없는 근로소득자는 신고 대상이 아니며, 이자 배당소득으로 2천만원 이하이면서 금융기관에서 원천징수된 경우도 제외대상입니다. 또 복식부기 의무자(전문직 등)으로 장부 작성이 필요한 경우 역시 제외 대상입니다.
※ 참고로 기타소득이 300만원 이하라면 의무 신고대상은 아니나 환급 가능성이 높기 때문에 신고를 권장하고 있으니 꼭 참고하세요.
홈택스 원클릭 종합소득세 신고 이용 절차
국세청 홈택스에 로그인 합니다. (로그인 시 간편인증 또는 공동인증서로 로그인합니다.) > 메인화면에서 '종합소득세 신고' 클릭 합니다. 그리고 '원클릭 대상자는 자동 '맞춤형 신고화면'으로 이동'하게 됩니다. > 소득자료를 자동으로 불러오기 합니다. 이때 국세청이 수집한 소득/공제 자료들이 자동 입력됩니다. 자료 누락 여부를 확인(개별적으로 추가 입력이 가능)하니 꼭 참고하세요.
다음으로 신고 내용을 확인하고 제출하게 됩니다. 이때 최종 신고서를 검토하고 '신고서 제출' 클릭 시 전자 신고를 완료 합니다. > 그리고 납부 또는 환급을 확인하면 됩니다. 납부할 세금이 있다면 즉시 납부를 진행하고 분할 납부를 해야 한다면 분할 납부도 가능합니다. 그리고 환급 대상자라면 계좌정보를 입력하고 환급 대기 하면 됩니다. '지방소득세 신고'는 홈택스에서 '지방소득세 신고이동'버튼을 눌러서 위택스로 연계하시면 됩니다. [지방세란? 알아보기]
종합소득세 일반 신고 진행 절차
원클릭 서비스를 이용하지 않고 이외에 홈택스에서 일반적인 종합소득세 신고 역시 가능합니다. 그 일반 신고 방법 종류들에 대해서 안내해 드리겠습니다.
'홈택스 로그인' 세금 신고는 종합소득세 신고 메뉴를 선택 하세요. > 신고서 선택을 합니다. 정기신고 작성 또는 '모두채움' 서비스 [모두채움이란? 알아보기] 이용 > 소득입력을 하는데 (사업소득, 근로소득, 기타소득 등을 입력) > 공제 항목 추가 합니다. (의료비, 교육비 등의 세액공제 항목반영) > 신고서를 제출합니다. (납부세액 확인하고 제출 및 계좌를 입력) > 지방소득세 신고를 하는데 이는 위택스로 이동하여 추가 신고하면 됩니다.
위에서 말한것 중 '모두채움 서비스'를 간단히 말하면 국세청에서 보유한 자료로 신고서를 자동 작성해주는 서비스입니다. 단순경비율 대상자 또는 소규모 사업자들에게 적합한 서비스라 보시면 됩니다.
종합소득세 신고 시 주의사항 및 유의사항은?
'누락된 소득을 꼭 확인하세요' 현금거래라던지 개인간의 입금 내역들은 자동 반영이 안됩니다. 이걸 놓치는 분들이 많습니다. 그래서 개인장부나 거래내역 확인은 꼭 필요합니다. '누락된 공제 꼭 확인' 신고 전에 소득 내역과 공제 항목으로 인적공제, 기부금, 의료비, 교육비 등은 꼼꼼히 확인하는 것도 좋고 왠만하면 직접 입력이 필요할 수도 있습니다.
'계좌오류'를 꼭 확인하세요. 혹시나 환급 계좌를 잘못입력하는 경우들도 있습니다. 그러니 환급 계좌를 정확히 입력하여 검증을 받으세요. '지방소득세 미신고' 홈택스에서 위택스로 연계해서 꼭 신고하셔야 합니다. 지방세를 절대 무시하시면 안됩니다. [지방세란? 알아보기] '기한내 신고(신고마감일)' 정기신고는 매년 5월 31일까지 입니다. 그리고 [원클릭 서비스]는 상시 신청이 가능한데 (5년 소급 적용) 가능합니다. 때문에 미리 신고를 권장합니다.
원클릭 서비스 '자주 묻는 질문 (FAQ)'
Q1. 원클릭 서비스로 얼마나 받을 수 있나요?
A1. 환급금은 개인 소득과 공제 항목에 따라서 다릅니다. 그래서 평균 9만 3,000원으로(2025년 기준) 입니다. 이는 최대 5년치를 조회해 누적환급이 가능하니 참고하세요.
Q2. 신고 후 언제 환급되나요?
A2. 신청 하고 1 ~ 3개월 내에 지급이 되며, 국세와 지방소득세는 각각 처리가 되니 참고하세요.
Q3. 민간플랫폼과 뭐가 다른가요?
A3. 민간플랫폼 종류는 굉장히 많습니다. 그리고 이 민간플랫폼들의 대부분 수수료는 10 ~ 20%를 부과하고 있지만 원클릭 서비스는 무료이고 국세청이 직접 관리하고 있기 때문에 신뢰도가 매우 높습니다.
원클릭 서비스를 마치며...
홈택스에서 서비스하고 있는 원클릭 종합소득세 신고 방법은 세금신고에 익숙하지 않은 납세자들 모두 손쉽게 신고를 할 수 있도록 제공되는 편리한 시스템입니다. 세금 신고를 통해서 환급을 받는데 있어 문턱이 혁신적으로 낮아진 만큼 프리랜서, N잡러, 소규모 사업자들에게는 굉장히 간편한 환급금 조회와 신청까지 할 수 있기 때문에 꼭 이용해보세요.
본인의 환급 가능여부도 확인해보시고 정당한 세금 혜택까지 놓치지 마세요. 클릭 몇번으로 신고가 완료되기 때문에 종합소득세 신고가 어렵다고만 생각하던 시대는 이제 지나갔습니다. 매우 간편히 진행해보시고 궁금하신 사항은 상담센터 126번으로 문의해보세요.